Αν και η συνάντηση με έναν δικηγόρο προγραμματισμού ακινήτων μπορεί να μην είναι στη λίστα με τα αντικείμενα που πρέπει να ολοκληρώσετε κατά τη διάρκεια της ζωής σας ή μεταξύ των αποφάσεων της Πρωτοχρονιάς σας, δεν είναι κάτι που πρέπει να αναβάλετε μέχρι να βρεθείτε στο κρεβάτι του θανάτου σας. Πολλά άτομα τρομάζουν από την προοπτική να προγραμματίσουν την περιουσία τους, ωστόσο, στις περισσότερες περιπτώσεις είναι πολύ πιο εύκολο αν έρθετε προετοιμασμένοι.
Ένα τυπικό σχέδιο ακινήτων στη Φλόριντα αποτελείται από τα ακόλουθα σημαντικά έγγραφα: Τελευταία Διαθήκη και Διαθήκη. Ανακλητή Εμπιστοσύνη (για πολλά άτομα). Πληρεξούσιο; Υγειονομική περίθαλψη Υποκατάστατο? Ζωντανή Βούληση; και Δήλωση κηδεμόνα πριν από την ανάγκη. Το Revocable Trust (εάν δημιουργηθεί), το πληρεξούσιο, το υποκατάστατο υγειονομικής περίθαλψης, η διαθήκη διαβίωσης και η δήλωση κηδεμόνα πριν από την ανάγκη έχουν όλα σχεδιαστεί για να λειτουργούν κατά τη διάρκεια της ζωής σας και παρέχουν καθοδήγηση σχετικά με τον τρόπο χειρισμού των προσωπικών και οικονομικών σας υποθέσεων κατά τη διάρκεια της ζωής σας . Αντίθετα, το Revocable Trust και η Last Will and Testament ελέγχουν πώς διανέμεται η περιουσία σας μετά το θάνατό σας.
Όταν συναντηθείτε με τον δικηγόρο προγραμματισμού ακινήτων σας, θα σας καθοδηγήσει στις διάφορες επιλογές και επιλογές σχεδιασμού που έχετε στη διάθεσή σας, έτσι ώστε τα νομικά σας έγγραφα να αντικατοπτρίζουν τις προθέσεις σας. Για να κάνετε τον χρόνο σας με τον δικηγόρο σας πιο παραγωγικό, τα ακόλουθα είναι μια λίστα με πράγματα που πρέπει να συζητήσετε και να προετοιμάσετε πριν από τη συνάντηση:
Δημιουργήστε μια λίστα με τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις σας. Αυτή η λίστα θα πρέπει να περιλαμβάνει την αξία του σπιτιού σας (συμπεριλαμβανομένου του στεγαστικού δανείου), τραπεζικούς λογαριασμούς, επενδυτικούς λογαριασμούς, επιχειρηματικά συμφέροντα, προσωπικά αντικείμενα με αξία (π.χ. έργα τέχνης ή κοσμήματα), ασφαλιστήρια συμβόλαια στους λογαριασμούς ζωής και συνταξιοδότησης. Για κάθε περιουσιακό στοιχείο στη λίστα, συμπεριλάβετε μια εκτίμηση της αξίας ή του τρέχοντος υπολοίπου του, καθώς και εάν είστε κάτοχος του περιουσιακού στοιχείου στο ατομικό σας όνομα ή στο κοινό όνομα με άλλο άτομο, όπως η σύζυγος ή τα παιδιά σας. Αυτές οι πληροφορίες θα βοηθήσουν τον δικηγόρο σας να σας καθοδηγήσει στη διαδικασία σχεδιασμού.
Πράκτορες κατά τη διάρκεια της ζωής σας
Υποκατάστατο Υγειονομικής Περίθαλψης: Ποιος θα λάβει ιατρικές αποφάσεις για εσάς εάν γίνετε ανίκανοι. Το άτομο που ονομάζετε για να χρησιμεύσει ως υποκατάστατο υγειονομικής περίθαλψης θα έχει την εξουσία να λαμβάνει αποφάσεις για την υγειονομική περίθαλψη για εσάς, εάν δεν μπορείτε να το κάνετε. Θα πρέπει να σκεφτεί ποιος θα πρέπει να διοριστεί για αυτή τη θέση, μαζί με έναν διάδοχό του.
Πληρεξούσιο: Ποιος θα φροντίσει για τις οικονομικές σας υποθέσεις εάν γίνετε ανίκανοι. Το άτομο που ονομάζετε ως πληρεξούσιό σας θα ενεργεί ως αντιπρόσωπός σας όσον αφορά τα οικονομικά σας ζητήματα κατά τη διάρκεια της ζωής σας. Το πληρεξούσιο θα τεθεί σε ισχύ αμέσως μετά την υπογραφή του. Θα πρέπει να σκεφτεί ποιος θα πρέπει να διοριστεί για αυτή τη θέση, μαζί με έναν διάδοχό του.
Living Will: Αποφάσεις για το τέλος της ζωής. Το άτομο που ονομάζετε για να χρησιμεύσει ως υποκατάστατό σας θα ενεργεί ως αντιπρόσωπός σας σε σχέση με τα οικονομικά σας ζητήματα κατά τη διάρκεια της ζωής σας. Το πληρεξούσιο θα τεθεί σε ισχύ αμέσως μετά την υπογραφή του. Θα πρέπει να σκεφτεί ποιος θα πρέπει να διοριστεί για αυτή τη θέση, μαζί με έναν διάδοχό του.
Διαχείριση Μετά τον Θάνατό σας
Ποιος έχει την ικανότητα και την ικανότητα να υπηρετήσει ως Προσωπικός Αντιπρόσωπος(οι). Το φυσικό πρόσωπο ή η επαγγελματική οντότητα που θα επιλέξετε να υπηρετήσει ως Προσωπικός Αντιπρόσωπος της διαθήκης σας θα επιφορτιστεί με τη διευθέτηση της περιουσίας σας μετά το θάνατό σας. Τα καθήκοντά τους θα περιλαμβάνουν την είσπραξη των περιουσιακών σας στοιχείων, την πληρωμή χρεών, εξόδων και τυχόν οφειλόμενων φόρων και στη συνέχεια τη διανομή των υπολοίπων περιουσιακών στοιχείων στους δικαιούχους σας. Με τα παντρεμένα ζευγάρια, κάθε σύζυγος τυπικά ονομάζει τον άλλον για να είναι ο προσωπικός τους εκπρόσωπος. Το επόμενο ζήτημα είναι ποιος ή ποια οντότητα θα λειτουργήσει ως διάδοχός τους, εάν αποτύχουν να επιβιώσουν από εσάς ή δεν είναι σε θέση να υπηρετήσουν. Μπορείτε να ονομάσετε περισσότερα από ένα άτομα για να υπηρετήσουν σε αυτόν τον ρόλο, αλλά σύμφωνα με τη νομοθεσία της Φλόριντα πρέπει να είναι είτε μέλος της οικογένειας είτε κάτοικος της πολιτείας. Το πιο σημαντικό, είναι σημαντικό το επιλεγμένο άτομο ή οντότητα να είναι αξιόπιστα.
Ποιος έχει την ικανότητα και την ικανότητα να υπηρετήσει ως διαχειριστής σας. Το άτομο ή η επαγγελματική οντότητα που επιλέγετε να υπηρετήσει ως διαχειριστής του Trust σας, μετά το θάνατό σας ή την αδυναμία σας να υπηρετήσετε, θα είναι υπεύθυνος για τη διαχείριση των οικονομικών σας υποθέσεων, όσο είστε εν ζωή, και τη διευθέτηση των οικονομικών σας υποθέσεων μετά το θάνατό σας. Παρόμοια με έναν Προσωπικό Αντιπρόσωπο, τα καθήκοντά τους θα περιλαμβάνουν τη συλλογή των περιουσιακών στοιχείων σας, την πληρωμή χρεών, εξόδων και τυχόν οφειλόμενων φόρων και στη συνέχεια τη διανομή των υπολοίπων περιουσιακών στοιχείων στους δικαιούχους σας. Με τα παντρεμένα ζευγάρια, και οι δύο σύζυγοι συνήθως υπηρετούν ως διαχειριστές, ενώ είναι ικανοί. Το επόμενο ζήτημα είναι ποιος ή ποια οντότητα θα είναι ο διάδοχός τους, εάν δεν καταφέρουν να επιβιώσουν ή δεν είναι σε θέση να υπηρετήσουν. Μπορείτε να ονομάσετε περισσότερα από ένα άτομα για να υπηρετήσουν σε αυτόν τον ρόλο, χωρίς κανέναν περιορισμό ως μέλος της οικογένειας ή κάτοικος της πολιτείας. Το πιο σημαντικό, είναι σημαντικό το επιλεγμένο άτομο ή οντότητα να είναι αξιόπιστα.
Αντικείμενα Προσωπικής Περιουσίας και σε ποιον θα πρέπει να περάσουν μετά το θάνατό σας. Δημιουργήστε ένα γραπτό έγγραφο που αναφέρει πώς θα θέλατε να πετάξετε τα προσωπικά σας αντικείμενα (βέρα, κοσμήματα, αυτοκίνητο, συλλογή καρτών μπέιζμπολ, κ.λπ.) στον θάνατό σας, ακόμα κι αν δεν πιστεύετε ότι έχουν κάποια χρηματική αξία. Χωρίς ξεχωριστή γραπτή δήλωση, τα προσωπικά σας αντικείμενα θα περάσουν σε έναν επιζώντα σύζυγο ή θα μοιραστούν εξίσου στα παιδιά ή στους δικαιούχους σας. Η αναλυτική λίστα μπορεί ενδεχομένως να αποφύγει οικογενειακές διαφωνίες για αντικείμενα με συναισθηματική αλλά χωρίς χρηματική αξία.
Σχέδιο για τη διανομή της περιουσίας σας. Πώς, σε ποιον και σε ποια ποσά θέλετε να διανεμηθούν τα υπόλοιπα περιουσιακά σας στοιχεία είναι η επόμενη σημαντική απόφαση που θα πρέπει να λάβετε υπόψη. Τα περιουσιακά σας στοιχεία μπορούν να διανεμηθούν σε οποιοδήποτε άτομο (μέλος της οικογένειας, φίλος, γνωστός κ.λπ.) ή φιλανθρωπική οργάνωση που μπορείτε να επιλέξετε. Τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να διανεμηθούν εξ ολοκλήρου ή για εκτεταμένη χρονική περίοδο (φθάνουν σε μια ορισμένη ηλικία, έως ότου ο δικαιούχος χρειαστεί ή θέλει κεφάλαια κ.λπ.). Δεν υπάρχει λάθος απόφαση καθώς είστε ελεύθεροι να διανείμετε τα περιουσιακά σας στοιχεία όπως εσείς επιλέγετε.
